Суть 115-ФЗ проста: государству необходимо знать, что предприниматель ведёт свои дела честно, не «отмывает» свои деньги и не финансирует террористические организации. Если компания не скрывает своих доходов и ведёт бухгалтерию в прозрачном ключе, то беспокоиться ей не о чем. Её счёт вряд ли будет подвержен аресту. Но иногда случается всякое и под проверку может попасть кто угодно.

Проверкой организации занимается в банке специальное подразделение, именуемое финансовым мониторингом. Сотрудники этого подразделения:

• проверяют сомнительные счета и транзакции,
• занимаются анализам платежей и поступлений на расчётный счёт организации,
• могут запросить необходимые документы для разъяснения возникшей ситуации.
• определяют, насколько честно компания ведёт свои дела.

Как организации не попасть под проверку по 115-ФЗ?

Чтобы проверка банком по 115 фз прошла успешно, быстро и без каких-либо последствий для организации, необходимо соблюдать 6 простых правил при ведении бизнеса. Итак, вот они:

1. Не следует обналичивать крупные суммы со своего расчётного счёта. Под крупными подразумеваются суммы, составляющие более трети от всего оборота компании. Такие операции обязательно вызовут подозрения у финмониторинга, связанные с уклонением от уплаты налогов. Расчёты, как с сотрудниками, так и с контрагентами, лучше вести в безналичной форме.
2. Платите налоговые сборы равномерно. Особое внимание следует обратить на платежи с НДС.
3. Тщательно выбирайте контрагентов, с которыми сотрудничаете. Информация о них есть в свободном доступе, и проверить организацию не составит труда. Избегайте сотрудничества с сомнительными компаниями.
4. Обязательно заполняйте строку – назначение платежа. В ней указывайте реквизиты документов, согласно которым производится оплата, а также наименование услуги или товара, который приобретается.
5. Не обналичивайте свой счёт сразу же, как деньги на него поступили. Старайтесь это делать через 3 и более дней.
6. Соблюдайте ОКВЭД, который указан в реквизитах организации.

Ведение бизнеса – само по себе дело нелёгкое, поэтому во взаимоотношениях с налоговыми службами следует подходить особенно тщательно, чтобы и здесь не возникало и без того каких-либо сложностей.