Первое правило — не вносите на банковский счёт кредитора, до момента получения ссуды, никакой предоплаты. Зачастую таким образом, мошенники разводят доверчивых заёмщиков.

Если кредитор просит внести деньги на свой счёт, для того чтобы:

• Проверить кредитный рейтинг заёмщика;
• Оформления страховки на случай невозврата кредита заёмщиком;
• Процент от всей суммы займа.

При этом некоторые так, званые банкиры не стоят на месте и предлагают внести денежные средства на протяжении 12 часов после совершённого ими денежного перевода на банковский счёт заёмщика. Чтобы у клиента не осталось никаких сомнений о выполнение этих действий они предлагают ему чек о выполнение перевода. Не верьте — эту бумажку можно с лёгкостью создать при помощи программы фотошоп, использовав дополнительно старую платежку и сканер.

 Оплатить денежный перевод.

Потенциальной жертве будет предложен сервис с завышенной комиссией. Соответственно деньги застрянут в пути, а кредиторы исчезнут в неизвестном направлении.

Оплатить юридические услуги.

Мошенники при этом будут требовать от потенциальной жертвы, желающей получить ссуду деньги, чтобы заверить документы. Не стоит забывать о том, что расписка, а также кредитный договор будут нотариально заверенные лишь в присутствии обеих сторон.

Оплатить денежный взнос за членство в кооперативе.

Некоторые мошенники обещают предоставить ссуду для граждан, которые являются членами кооператива. Для сущей правдоподобности они создают ресурс с одноимённым названием существующего уже кооператива, откуда не забывают скопировать свидетельство.

 Второе правило — не передавайте копии своих документов сторонним лицам. Зачастую подобные кредиторы, являются сотрудниками финансовых учреждений или имеют там хороших знакомых, работающих в кредитном отделе. Получив на руки все необходимые документы, они с лёгкостью оформляют на заёмщика кредит. Соответственно после получения денег эти кредиторы исчезнут в неизвестном направлении и доказать что-либо будет непросто.

 Третье правило — не разглашайте сторонним лицам номер своей банковской карточки или действующего кошелька.

Почему? Мошенники предлагают потенциальной жертве, желающей получить кредит внести некоторую денежную сумму на свой же kiwi-кошелёк, с целью подтверждения платёжеспособности. Подвох заметить сложно, поскольку деньги вносятся к себе же на счёт. Правда, после их перевода мошенники меняют пароль и снимают оттуда все имеющиеся денежные средства. Не менее распространённый развод, когда мошенники запрашивают у потенциальной жертвы её CVC — код и номер банковской карточки.

Многие граждане уже попались на подобные уловки. Будьте осторожными! Не оформляйте кредит в малоизвестных организациях!

Материал подготовлен сервисом по кредитам Finarena.ru